成为保险经纪人Insurance Agent or Broker的步骤
- Ruthanna
- 2023年4月22日
- 讀畢需時 5 分鐘
已更新：5天前
1，保险知识学习
我可以在线学吗？
政府的保险知识需要在线学习，您可以使用XCEL平台学习，（请咨询您要入职的公司，跟他们索要折扣码）XCEL 是和真题最接近的平台，并提供在线练习题，有折扣号码只要几十块一个月，是非常实惠的！
有实体学习的吗？
根据您要入职的公司不同，可能有的公司会有在公司的实体学习，但是请注意这些学习的时间并不计入政府的统计时间。实体学习不能取代网络学习！
XCEL在线学习到期了，我怎么在继续练习？
请使用quizlet来练习！在quizlet搜索XCEL题库，注意这些题目是博主自己发的，请查询确保答案正确后在使用。（我在使用过程中发现有的题目没有答案，有的答案是错的！）
2, 选择您要考试的项目
各项目的在线学习时间要求
Life only 在线学习时间32 hours
Life, health, and accident 在线学习时间52 hours
Health and accident 在线学习时间32 hours
Property and Casualty Insurance 在线学习时间 40 hours
有了这些执照分别可以卖什么保险？
Life only: Life Insurance, Annuities
health, and accident: coverage for sickness, bodily injury, accidental death, and benefits for disability income.
Property and Casualty Insurance: Homeowners insurance, Dwelling insurance, Personal Auto insurance, Miscellaneous Personal Insurance, Commercial Property Insurance, Commercial General Liability, Commercial Auto insurance, business owner's Coverage insurance, Workers’ Compensation insurance, and Miscellaneous Commercial Insurance.
还不确定自己是否喜欢保险应该学什么？
可以从life only学习。
英文不好可以学吗？
需要最基本的英文知识，最好是起码有英文四级水平，否则考试会有一些吃力。因为考试内容并非100%和你的练习题一样，你需要理解题目才能回答问题，此外保险中有很多复杂难懂的新名词。当然也有英文不好的人保险通过的，那就看你愿意付出多少努力！也有很多老外考了很多次都考不过的！努力是关键！
3，当您的在线学习时间满足，您也做好的充足的练习时，您可以开始预约考试。
考试的时间
Life-Only 人寿保险执照 90分钟 75题
Life, Accident&Health 人寿和健康保险执照 3小时分钟， 150题目
Accident&Health 健康保险执照 90分钟，75题
Property and Casualty Insurance: 3 hours 150题
考试多少分通过：60%正确pass
预约考试的平台：
PSI www.psiexams.com PSI客服电话 877-392-6422（最好可以考完一起打指纹），价格贵
CDI California department of Insurance 网点比较少，价格便宜。
一般都需要提前预约，当天预约是很难的。
考试的方式：去网点考试，在家考试（对网速有很高的要求）
网点考即使当时网络断线了，电脑奔溃了，你都有机会补救，不会被误判作弊，因为他有很多摄像头！
自己在家考，如果你网断了，那只能在花钱考一次！
考试报名：
为获得最快、最方便的考试安排流程，PSI 建议考生使用 Internet 注册考试。
登录 PSI 的网站并创建一个帐户。您将被要求输入您的电子邮件地址和您的姓名拼写，与将在考试现场出示的身份证明上显示的完全一致。
您将被要求选择考试。然后，您将输入您的个人信息和联系信息。然后您将准备好支付和安排检查。输入您的邮政编码，将出现离您最近的考试地点列表。选择所需的考试地点后，将显示可用日期
太平洋时间周一至周五上午 4:30 至下午 7:00 或周六至周日上午 6:00 至下午 2:30 之间致电 877-392-6422 联系 PSI 注册服务商，以安排您的测试预约。
考试当天注意事项：
考试当天，您必须至少比预约时间提前 30 分钟到达。这样可以留出时间进行签到和身份验证，并让您有时间熟悉考试流程
您必须提供一种身份证明，必须是政府签发的带有照片和签名的有效身份证明。提供的身份证明必须与注册时提供的姓名相符。
下面的id都可以
任何州的驾驶执照
加州身份证
护照
护照卡
军人证
就业许可卡
永久居民卡
带有照片的退伍军人健康身份证 (VHID)
不接受外州身份证。
考场注意事项：
进入考场后，考生之间不得交谈或任何其他形式的交流。
除宗教服饰外，不允许在考试现场穿着头巾、帽子、棒球帽、遮阳板、外套、披肩、连帽服装、厚夹克和大衣，衣服不可以带口袋。
儿童、手机、计算器、寻呼机、照相机、可编程电子设备和任何类型的记录设备均不得进入 PSI 或 CDI 测试场地。
任何个人物品都不得进入测试站点。
考场内不得携带任何类型的武器，包括但不限于枪支、刀具、棍棒或尖锐物品。
考试现场禁止吸烟、进食或饮水。
字典、书籍、论文或学习和参考资料均不得带入考场。
考试期间您不得离开大楼。
复制或传播考试内容违反了 PSI 安全政策和 CIC 第 1681.5 节。任何一种情况都可能导致考试结果被取消资格，并可能导致法律诉讼和起诉。
4，考试结束后，考试前、考试当天您都可以做指纹认证
输入你的邮编即可看到指纹的地址
请在考点要指纹纸，网上打印的不一定符合要求。
指纹认证的地址最好咨询你的考点！
速度因人而异，有的当天可以出结果，有的需要4-5天。
5，执照申请 $188
在网站注册好用户名，填好您的信息就可以了！
请保存好密码注册信息，以后更新保险执照也需要这个网站
官方说时间需要4周左右
6,什么人成为保险经纪人容易成功？
最好您已经在做某一种生意，例如：赴美生子，旅游，接机，民宿......您已经有一些客户积累，并且您和您的客人已经有一种信任的关系，那么您更容易在保险行业成功。
7，整个流程需要花多少钱，多久时间？
时间根据您个人的速度而决定，有的人1个月就考下来了，有的人可能更久！这需要根据您上xcel在线课程的速度来预估。
考完执照费用：
1，xcel 学习： 44.95/月，44.95*2=89.9（本人使用了2个月）
2，考试平台PSI模拟题：$ 29
3, psi考试： $90(忘记具体金额)
4，打指纹 $81
5,执照费 $188
共计：$487
费用参考2023年，根据通胀每年可能不同。
从业费用：
E&O Insurance: 价格参考$65-$78 每月
8，保险经纪人有那些种类？
某品牌的保险代理人 insurance agent,例如：State farm， 只代理和销售state farm的产品，一般在office工作，有底薪，有业绩要求，工作时间比较固定，例如：周一到周五朝九晚五，有员工福利！代表该保险公司！
Insurance broker 多家保险公司的保险代理人，时间可能固定也可能不固定，可能有业绩要求也可能没有。可以同时销售多家公司的产品，把最适合客人的保险推荐给客人，客人有更大的选择权，从客户角度出发，代表客人。
9，在选择保险公司时需要注意什么？
公司是否提供足够的培训？保险是一个非常复杂的产品，需要非常多的培训。
公司有没有上升的空间？例如：你有机会变成team leader吗？
如果辞职客人是归我，跟着我走，还是归公司，辞职后提成就都同我无关了。
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